今天送点干货,给大家筛选基金的方法新浪

来源：券业新力量

理财师，就是做客户的风险管理。如何站在理财规划的角度，为客户做资产配置的方式去筛选基金产品？

新力量学院在《顶级业务高手训练营》的一次研讨会上，徐同学结合所学知识和自己的工作经验，就如何筛选基金产品、挖掘客户需求，实现产品和客户之间的精准匹配，做了如下分享：

核心要点抢先看这里

如何收集资料，介绍基金产品

1.从wind软件上拉出来基金的各项信息

通过万得资讯软件对基金的大数据分析以及展示页面，针对同一期代销的两到三只基金进行一个对比。

主要是针对的基金经理的过往业绩，以及该产品的盈利水平和最大回撤，给客户做一个相对比较综合的分析。

其实客户对于基金的好坏，完全是通过我们的表述对基金有一个了解。

2.向客户推荐基金，基本是以图片截图

基金经理的过往业绩介绍，在任的基金当前收益，以及在基金同类里面这个排名，给客户做一个图片的展示。

加上对基金的亮点提炼，给客户以语言或者以文字的形式推送给客户，让客户有一个比较简单的了解。

3.基金一般考虑到这几点：

1）首先是基金经理任期的长短

一般我会选择至少两年以上，业绩有更长远的比较。两年以内的基金经理，如业绩突出也会给客户进行推荐。

2）其次是基金管理规模

20亿以下的基金相对来说抗市场风险能力稍微差一点；

50亿以上的基金，募集规模太大的话，涉及到一个建仓的问题，或者会涉及到持股的数量，或者是持股的集中度。

基金经理觉得有相应的制度要求，所以持股会更分散，这样的话，基金的这个走势可能会比较平缓啊，达不到客户的一个预期收益。

如何展示基金产品的亮点

1.专业术语并非最好

咱们专业角度会考虑到一个贝塔系数，就是这个系统性的风险。

我在给客户的推荐过程中，一般不太拿这个指标给客户说，作为一般的投资者，对专业指了解的比较少。

如果给他讲的太专业的东西，他可能是不太理解，他其实更

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